【投資9ヶ月目】購入銘柄と実績公開 #投資論争勃発【2021年6月】

この記事でわかること
  1. 投資9か月目の資産内訳
  2. どの銘柄をいくらで買っているか
  3. 銘柄ごとの損益

投資は自身で判断し、自己責任のもとで余裕資金で行ってください

家計簿も毎月公開していますので、あわせてご覧ください

▼関連記事:【3人家族】2021年6月の家計簿

まとめ
  • 資産合計は12,596,200円
  • 生活防衛資金:212万円
    投資資産:1,047万円
  • 含み益は+291,959円
  • 毎月積立23万
  • JR東(9020)が大きく上昇
目次

2021年 30代子育て世帯の投資方針

参照:高橋ダン

目標:2040年セミリタイアのため3,750万円の資産を確保
投資方針は

  1. NISA・ジュニアNISA・企業型DCで月23万円長期積立投資が主軸
  2. 株式80%、金20%
  3. 現金比率は3割を維持(米国株が下落したときに買い増しするため)

私たちは、上記の高橋ダンさんの推奨投資割合を参考にしつつ

  1. 投資資金がまだ少ない
  2. セミリタイア目標の2040年までまだ時間がある

という理由から「今は多少リスクを取って増やす時期」と判断し債権を購入せず、株式80%金20%と少しリスク高めのポートフォリオにしています

『毎月23万円』具体的な投資銘柄

2021年6月に購入した銘柄

スクロールできます
銘柄投資先の国・商品取得原価口数購入金額
VOOアメリカ$3903129,285円
EPIインド$34.84519,249円
EIDOインドネシア$22.01819,456円
IAU$35.23519,464円
合計187,455円
2021年6月 新規購入株式

米国だけでなく、今後の経済成長が期待できる中国・インドネシア・インドにも毎月積立投資しています

EPI(インド)チャート

急成長中のインド
ただし不安要素もあるため、我が家は全体の13%に抑えています

資産内訳と今後の方針

わが家の理想ポートフォリオは
【株式70%:現金30%】

ふくろう一家では生活余裕資金として212万円を確保しており、投資資産は約1,047万円となります
企業型DCは毎月3万円を外国株式に投資しており、株式が56%になります
副業による収入↑&今月はボーナスのため現金が42%と理想から10%以上離れる結果に

記事執筆現在、夫婦で投資手法について論争しています

今は高値圏
VOOが10%以上下落したら買い増す

昨年からずっとそれ言ってるやん
んで6か月で15%株価上昇
長期なんだから下落待たなくていいと思う、機会損失

夫婦で議論する場は大事ですね
議論の結論としては、このまま様子見に収まりました

副業による収入UP&ボーナスで現金比率が大幅に高まったが
株価が下落する要素

  • 初心者の株式市場参入
  • 実態と乖離した値上がり幅
  • 金利上昇により富裕層が資金を株式から債券に移す可能性
  • それにより株式下落→初心者の誤った損切が相次ぐ

近々ある状況の変化

  • 引越しにより家賃が上がった
  • 娘の保育園入園を控えている
  • 私が復職する

そのため

  • 毎月の積立金額は増やさない
  • 今は様子見

という結論に

売却銘柄

ユナイテッド/2497を1,425円で売却しました
直近の高値を突破できなかったため、利確しようと思いました

ですが、その後に大暴騰….
株式は予測できないものですね

united

保有銘柄一覧

赤字は含み損です

スクロールできます
銘柄投資先の国(指数)口数 平均取得価格現在価格      含み損益
VOOアメリカ(SP500)17356.76ドル396.2ドル74,894円
EPIインド(独自指数)8329.65ドル33.65ドル40,453円
EIDOインドネシア(MSCIインドネシア)11022.81ドル20.02ドル17,046円
dbx トラッカーズ ベトナム/3087:HKベトナム(FTSEベトナム)10296香港ドル334.8香港ドル5,377円
トラッカー ファンド オブ 香港/2800:HK香港(香港ハンセン指数)100027.6香港ドル27.98香港ドル9,532円
AGGアメリカ(社債・債券)9117.82ドル116.06ドル3,012円
IAUアメリカ(金)15535.12ドル34.33ドル11,480円
GLDアメリカ(金)2186.99ドル168.65ドル3,927円
FXI中国(FTSE中国50)140.50ドル42.92ドル442円
VWO新興国(FTSE Emerging)1043.76ドル52.03ドル19,943円
東日本旅客鉄道/9020日本(鉄道・バス)2007,206円8,111円164,500円
花王/4452日本(化粧品・化学)1007,346円6,664円54,000円
ユナイテッド/2497日本(サービス業)1001,324円1,532
日本電設工業/1950日本(建設業)1001,974円1,882円1,700円
ゼビオHD/8281日本(小売業)300923円977円18,400円
保有資産一覧

私たちはダン高橋さん両学長バフェット太郎さんの影響を大きく受けておりますが、80%を株式・20%金ETFと少しリスクを取ったポートフォリオにアレンジしました
以下のポートフォリオは個別株を含めず、ETFのみのグラフです

銘柄内訳

今月の含み損益『+291,959円』

  • 含み益が前月+約15万
  • JR東が+585円(8%)
  • 米国・インド株増進のものの、インドネシアが弱い
  • 金がマイナスに転じる

まとめ

まとめ
  • 資産合計は12,596,200円
  • 生活防衛資金:212万円、投資資産:1,047万円
  • 含み益は+291,959円
  • 毎月積立23万
  • JR東(9020)が大きく上昇

私たちも投資歴はまだ1年未満と超初心者です
これから投資を始める方の後押しになれるように、これからも毎月「成功体験」も「失敗体験」も赤裸々に載せていきます

投資初心者の方へ
投資で成功するためにはお金の流れを知る必要があります
簿記を習得して一緒に頑張りましょう!

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