【投資8ヶ月目】購入銘柄と実績公開 #結局インデックスが最高【2021年5月】

この記事でわかること
  1. 投資初心者の資産内訳
  2. どの銘柄をいくらで買っているか
  3. 銘柄ごとの損益

投資は自身で判断し、自己責任のもとで余裕資金で行ってください

今年の目標のひとつに【家計簿を毎月公開】することをあげています
2021年4月の家計簿を公開していますので、あわせてご覧ください
さらに【保有資産額とポートフォリオ】を毎月公開していきたいと思います

まとめ
  • 資産合計は12,012,898円
  • 生活防衛資金:272万円、投資資産:929万円
  • 含み益は+145,404円
  • 毎月積立23万
  • IAU(金ETF)が株式併合により株数半減
  • 米国ETF(VOO)が一時下落するが、長期的に上昇する見込み

先月まで娘のジュニアNISAの預金を集計し忘れていたので、資産が100万近く増えています、すみませんでした!

目次

2021年 30代子育て世帯の投資方針

参照:高橋ダン

目標:2040年セミリタイアのため3,750万円の資産を確保
投資方針は

  1. NISA・ジュニアNISA・企業型DCで月23万円長期積立投資が主軸
  2. 株式80%、金20%

私たちは、上記の高橋ダンさんの推奨投資割合を参考にしつつ

  1. 投資資金がまだ少ない
  2. セミリタイア目標の2040年までまだ時間がある

という理由から「今は多少リスクを取って増やす時期」と判断し債権を購入せず、株式80%金20%と少しリスク高めのポートフォリオにしています

『毎月23万円』具体的な投資銘柄

2021年5月に購入した銘柄

銘柄投資先の国・商品取得原価口数
VOOアメリカ$381.92
EPIインド$32.717
EIDOインドネシア$21.3911
IAU$17.8221
2021年5月 新規購入株式

米国だけでなく、今後の経済成長が期待できる中国・インドネシア・インドにも毎月積立投資しています
今月は個別株は購入しておりません

VOO(米国)チャート

日足チャート

一時下落するも、数日で回復
こういった下落時に買い増しできるといいですね

月足チャート

短期では一時下落がありましたが、長期では成長し続けているのがわかります
些細な下落で焦らないよう、リスク管理はしっかりしておきましょう

EPI(インド)チャート

急成長中のインド
ただし不安要素もあるため、我が家は全体の13%に抑えています

資産内訳

ふくろう一家では生活余裕資金として272万円を確保しており、投資資産は約929万円となります
企業型DCは毎月3万円を外国株式に投資しており、株式が56%になります
現金が37%と高めなので、VOOが大きく下落したときに買い増します

振り返りと保有銘柄一覧

2021年4月の振り返り
  • VOOが一時下落
  • JR東は上昇も、花王が伸び悩み
  • IAU(金ETF)が株式併合

株式併合とは?

企業が複数の株式を1株に統合すること
株式の数は減りますが、資産価値は変わりません

こちらの記事が分かりやすいです
株式併合のメリットデメリット

赤字は含み損です

スクロールできます
銘柄投資先の国(指数)口数 平均取得価格現在価格      
VOOアメリカ(SP500)14349.64ドル384.5ドル
VWO新興国(FTSE Emerging)1043.76ドル53.07ドル
EPIインド(独自指数)7828.32ドル33.32ドル
EIDOインドネシア(MSCIインドネシア)10822.87ドル21.18ドル
dbx トラッカーズ ベトナム/3087:HKベトナム(FTSEベトナム)10296香港ドル325.8香港ドル
トラッカー ファンド オブ 香港/2800:HK香港(香港ハンセン指数)100027.6香港ドル29.18香港ドル
AGGアメリカ(社債・債券)9117.82ドル114.62ドル
IAUアメリカ(金)15035.12ドル36.07ドル
GLDアメリカ(金)2186.99ドル177.33ドル
FXI中国(FTSE中国50)140.50ドル46.02ドル
東日本旅客鉄道/9020日本(鉄道・バス)2007,206円7,526円
花王/4452日本(化粧品・化学)1007,346円6,845円
ユナイテッド/2497日本(サービス業)1001,324円1,368円
日本電設工業/1950日本(建設業)1001,974円1,826円
ゼビオHD/8281日本(小売業)300923円940円
保有資産一覧

私たちはダン高橋さん両学長バフェット太郎さんの影響を大きく受けておりますが、80%を株式・20%金ETFと少しリスクを取ったポートフォリオにアレンジしました
以下のポートフォリオは個別株を含めず、ETFのみのグラフです

銘柄内訳

今月の含み損益『+145,404円』

  • 金がプラスに転じる
  • 日本株減退
  • 米国株増進
  • 金の価格が回復するも、日本株が下落し含み益は前月から減少
  • +145,404円(2.8%)の含み益

私たちも投資歴はまだ1年未満と超初心者です
これから投資を始める方の後押しになれるように、これからも毎月「成功体験」も「失敗体験」も赤裸々に載せていきます

投資初心者の方へ
投資で成功するために必須な知識、簿記を習得して一緒に頑張りましょう!

まとめ

まとめ
  • 資産合計は12,012,898円
  • 生活防衛資金:272万円、投資資産:929万円
  • 含み益は+145,404円
  • 毎月積立23万
  • IAU(金ETF)が株式併合により株数半減
  • 米国ETF(VOO)が一時下落するが、長期的に上昇する見込み
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