『2021年3月』個別株:花王 ETF:2800を購入 資産内訳

投資は自身で判断し、自己責任のもとで余裕資金で行ってください

今年の目標のひとつに【家計簿を毎月公開】することをあげています
2021年３月の家計簿を公開していますので、あわせてご覧ください
さらに【保有資産額とポートフォリオ】を毎月公開していきたいと思います

2021年 30代子育て世帯の投資方針

2040年セミリタイアのため3,750万円の資産を確保することを目標にしています
我が家の投資方針は

1. NISA・ジュニアNISA・企業型DCで月23万円長期積立投資が主軸
2. 株式８０％、金２０％
3. 利益を高めるため、個別株への投資
4. 下落時に購入できるよう現金は保持

私たちは、上記の高橋ダンさんの推奨投資割合を参考にしつつ

1. 投資資金がまだ少ない
2. セミリタイア目標の2040年までまだ時間がある

という理由から「今は多少リスクを取ってでも増やす時期」と判断し債権の購入をやめ、株式８０％金２０％と少しリスク高めのポートフォリオにしています
あくまで自分のリスク許容度の範囲内で、です

『毎月23万円』具体的な投資銘柄

2021年3月に購入した銘柄

購入日	銘柄	投資先の国・商品	取得原価	口数
2021年3月28日	VOO	アメリカ	$362.57	2
2021年3月28日	EPI	インド	$31.45	7
2021年3月28日	EIDO	インドネシア	$22.72	10
2021年3月28日	IAU	金	$16.43	22
2021年3月27日	2800	香港	28.56香港ドル	500
2021年3月18日	花王	日本(化学)	7,346円	100

米国だけでなく、今後の経済成長が期待できる中国・インドネシア・インドにも毎月積立投資しています
中国(香港)ETFは2800トラッカー・ファンド・オブ・ホンコンを購入しています
この中国(香港)ETFは、最低購入株数が500株(約20万円)なのでポートフォリオを崩さないよう年２回の購入に留めています

花王/4452を購入した理由

コロナ前の株価は約9,300円だった花王
7,500円ですでに割安感はありましたが、下降トレンドが続いていたので先月は手を出さず様子見しました
図の通り、3月15日に前回と同じ位置で反発、その後25日移動平均線を突破して株価が上昇し、上昇トレンドへの転換の兆しが見えたため3月18日に購入しました

その後は矢印のようにジグザグしながら上がっていく予想で、一つの壁である7,800円で売る予定です
2021.3月末現在は予想通りの値動きですが、今後どうなるか観察していきます

ひとつ気になるのが、バリュー株の売買数量があまり動いていないので、グロース株や金に資金が流れている可能性があります
まだ投資初心者なので、リスクの高いグロース株に手を出す予定はありません

2800/香港株を購入した理由

2800トラッカー・ファンド・オブ・ホンコンは香港ハンセン指数に連動する香港ドル建てETFで、テンセントホールディングスやAIAグループなど中国企業が上場しています

米国を中心に対中国の政策を打ち出しており、今後も注視する必要があります
しかし、米国をはじめ世界各国は中国からの製品輸入に依存しているのは変わらず、長期投資の対象であることには変わりはありません

JR東/9020の買い増しを検討

ワクチンの開発によりJR東の株価も回復し、一時は8,500円まで回復しましたが3月中旬から下落を始めました
これは調整が入ったことや利確日が重なったのではないかと予想しています

5年後、10年後には10,000円台に戻ると考えており、購入タイミングを伺っています
7,736円を壁と考えており、それを割り込むと7,630円まで落ちると考えており、7,650円で指値を入れて待っています

買えたらラッキー♪くらいの気持ちで気長に待っています

2021年4 月11日
記事を買いた当日に7,500円まで落ちましたので指値で100株を購入しました
数年後が楽しみです♪

資産内訳

ふくろう一家では生活余裕資金として272万円を確保しており、投資資産は約810万円となります
企業型DCは毎月3万円を外国株式に投資しており、株式が５０%になります
現金が４３%と高いため、株価が下落したタイミングで利益が見込めれば積極的に投資していきたいです

振り返りと保有銘柄一覧

赤字は含み損です

銘柄	投資先の国(指数)	口数	平均取得価格	現在価格
VOO	アメリカ(SP500)	10	336ドル	368.16ドル
VWO	新興国(FTSE Emerging)	10	43.76ドル	52.52ドル
EPI	インド(独自指数)	63	28.72ドル	31.91ドル
EIDO	インドネシア(MSCIインドネシア)	80	23.24ドル	21.93ドル
dbx トラッカーズ ベトナム/3087:HK	ベトナム(FTSEベトナム)	10	296香港ドル	291.6香港ドル
トラッカー ファンド オブ 香港/2800:HK	香港(香港ハンセン指数)	1000	27.6香港ドル	29.16香港ドル
AGG	アメリカ(社債・債券)	9	117.82ドル	114.04ドル
IAU	アメリカ(金)	110	17.3ドル	16.46ドル
GLD	アメリカ(金)	2	186.99ドル	161.98ドル
FXI	中国(FTSE中国50)	1	40.50ドル	47.45ドル
東日本旅客鉄道/9020	日本(鉄道・バス)	100	6,763円	7,735円
花王/4452	日本(化粧品・化学)	100	7,346円	7,401円
ユナイテッド/2497	日本(サービス業)	100	1,324円	1,456円
日本電設工業/1950	日本(建設業)	100	1,974円	1,931円
ゼビオHD/8281	日本(小売業)	300	923円	925円

私たちはダン高橋さん、両学長、バフェット太郎さんの影響を大きく受けておりますが、セミリタイアの目標日まで20年の時間があることから80%を株式・20%金ETFとリスクを取ったポートフォリオとしました

米国だけでなく、今後の経済成長が期待できる中国(香港)・インドネシア・インドにも投資しています
また、各国の債務が増加したことに伴い、長期的に金の価値が上がっていくと考えています

今月の含み損益『+167,121円』

• 金・インドネシア・ベトナム・社債の含み損が -51,510円
• インド・中国・日本・米国・その他新興国の含み益が＋218,631円
• 株式は5.9%の含み益(前月比-2.4%)
• 金・株式・社債合計では+167,121円(4.0％)の含み益(前月比-1.1%)